Según un bufete de abogados, es fundamental mejorar la investigación y la accesibilidad de los datos sobre los beneficios financieros positivos de la inversión de impacto para ayudar a atraer a más inversores.
Contrariamente a la percepción de que lo más probable es que los milenarios estén a la cabeza de las inversiones éticas, la investigación de Michelmores ha sugerido que existe una desconexión entre sus valores sociales y el comportamiento de las inversiones.
Realizado entre 501 milenios “prósperos” -aquellos con 25.000 libras o más para invertir- el estudio reveló que, aunque el 73% dijo que tenía un sentido de responsabilidad para utilizar su dinero de manera que tuviera una inversión de impacto, sólo el 16% ha invertido realmente en fondos sostenibles o de impacto social.
Según Michelmores, esta falta de acción coincidió con una falta de comprensión e información sobre la forma en que esas inversiones ambientales, sostenibles y de gobernanza funcionan realmente y encajan en una cartera.
El estudio reveló que el 62% de los milicianos dijeron que creían que las inversiones de impacto eran menos rentables que otros tipos de inversión de impacto, mientras que el 14% admitió no conocer una u otra forma.
Richard Cobb (en la foto), socio de Michelmores, dijo: “Si bien los milenarios ricos reconocen la importancia de las inversiones de impacto, esto rara vez se traduce en acción.
“Los estudios muestran que los fondos sociales pueden ser tan beneficiosos financieramente como las inversiones convencionales, sin embargo, nuestra investigación muestra que la confianza para invertir de manera sostenible es relativamente baja”.
Para ayudar a cambiar esta situación -especialmente cuando la gran transferencia de riqueza está destinada a ver trillones de personas pasar de las generaciones más viejas a las más jóvenes- el Sr. Cobb dijo que era vital que estos posibles inversores obtuvieran la información adecuada, en un formato accesible, para ayudarles a tomar sus decisiones.
Dijo: “Para asegurarse de que los inversores milenarios sean capaces de alinear el propósito y el beneficio, es fundamental que los datos de alta calidad sobre el impacto de la inversión de impacto en el rendimiento financiero positivo sean más accesibles.
Lea más: Descubra cómo la tecnología ayuda en inversiones
“Con la estrategia correcta en marcha, no hay razón para que los fondos sociales no puedan ser tan rentables como la inversión tradicional, si no más”. Los asesores financieros tienen un papel clave en la educación de sus clientes, y cuando vemos que la inversión de impacto aparece regularmente como parte de la conversación, esperamos que despegue a lo grande”.
Amy Sutherland, consultora actuarial de Hymans Robertson, dijo en respuesta a las noticias de principios de este año que el gobierno del Reino Unido planea adelantar la prohibición de vender nuevos automóviles de gasolina, diesel o híbridos en el Reino Unido hasta el año 2035, los gerentes de inversión que no se suban a bordo encontrarán que los accionistas eventualmente votarán con su dinero, mientras que los fiduciarios encontrarán que los miembros de los planes de pensiones ejercerán una presión cada vez mayor sobre los planes de los lugares de trabajo para que consideren el ESG.
La Sra. Sutherland comentó: “Aunque una de las grandes excusas que dan actualmente los fideicomisarios para no tomarse en serio la inversión de impacto responsable es el posible compromiso de los rendimientos, empezaremos a ver la falta de adaptabilidad a un mundo con bajo impacto en el carbono, rendimientos mucho mayores que si nos quedáramos tercamente en fondos e industrias menos favorables.
